Orio - kaeru.orio.jp - かえるの気長な生活日記。
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[投信] 気になっていたネット証券：新興国中小型株ファンド 21 Aug 2013 | 11:45 am
以前より気になっているいる運用手法の一つに『最小分散ポートフォリオ』と言うのがあります。 ものすごく大雑把にいいますと、リスクの低いポートフォリオは、運用効率は高い場合があるようです。 過去のリターンから将来のリターンは予測できないが、リスクは過去のデータからある程度推計できる。と言うことで、リスクの低い銘柄を組合せてポートフォリオを作るそうです（債券には効果があるとかないとか...）。 僕は、...
持ち株の決算を簡単にチェック 20 Aug 2013 | 04:41 am
多くの持ち株のが3月決算なので、第一四半期の決算も出そろいました。 持ち株をたまには紹介するとともに、決算を簡単に見ておきたいと思います。 2198 アイ・ケイ・ケイ：8/30が第3四半期決算発表です... 2737 トーメンデバイス：増収減益。半導体と言いますかPC・スマフォの大きく左右されています。優待の油が欲しいです。 それにしても、今季予想利益の半分を第一四半期で稼いでいます... ...
[投信] みずほの低コストなi-mizuhoインデックス 15 Aug 2013 | 05:06 am
ブラックロック・ジャパン(運用会社)と"みずほ"が、低コストなインデックスファンドシリーズ【i-mizuho】がされるようです。 今のところ、みずほ銀行・みずほ証券で9/3,9/12から取扱いされるようです。 i-mizuhoインデックスファンドシリーズ ファンド 信託報酬 信託財産 留保額 為替ヘッジ タイプ i-mizuho 国内株式インデックス 0.399% なし i-mi...
2013年7月末 運用状況。 31 Jul 2013 | 07:58 pm
世間の子供たちは夏休みのようですが、なかなか一息つけない状況でございます。 あー反省。 ですが、気になっていた試験などもおわり、インプットなどでき始めているので、頑張ります。 さて、日本市場のほうは、中盤まで元気だったようですが、月末につれて元気がなかったようですね。 中国の景気もよくわからずくすぶっている感じですが、参議院の選挙も無事終わりこれからが楽しみです。 2013/7 運用状況 先...
保険って比較しやすくなればいいのに 27 Jul 2013 | 07:22 pm
少し前に生命保険を販売する際に手数料の開示義務と言ったニュースがでていました。 もっとも、今回の規制では公平・中立を標榜することが禁止されたわけではない。しかも、当初、議論されていた販売手数料の開示は、1社専属の営業職員を抱える大手生命保険会社についても求められるため、「大手生保の横やりが入った」(業界関係者)ことで立ち消えとなった。結果、規制は"骨抜き"になったといえる。 保険ショップへの規...
[投信] "さわかみファンド"と"さわかみ投信" 20 Jul 2013 | 05:25 am
僕は個人的に、直販投信を応援＆ウォッチしているのですが、ちょっと"さわかみファンド"が気になったので取り上げてみたいと思います。 設定：1999年8月24日 運用：アクティブ 分類：国内株式・大型ブレンド型 信託報酬：1.05% 直近10年：4.57%(年率換算) 口座数：12万人以上 純資産総額：3151億円(7/18) 投資をされている方でなくても、立ち上げられた澤上篤人さんを...
[NISA] 日本版ISAではバランスファンドかな... 17 Jul 2013 | 11:10 am
みなさん、NISAの情報収集はされていますでしょうか？ これまで株式など売却した場合、税金が10.157%と優遇されていましたが、来年からその優遇制度はなくなります（20.315%に戻ります）。 変わって、NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）がスタートするわけですが、相談の場面でも聞かれることがふえてきました。 NISAについては、国際投信のNISA（ニーサ）｜ NISAとはより NIS...
こう言うアドバイスは"なし"だと感じます 11 Jul 2013 | 11:28 am
日経に興味を惹かれた記事があったので見たのすが、困った問題に対しFPが答えていたのですが、「これは変じゃないかな」と思う内容だったので、取り上げてみたいと思います。 「1軒目で損が出たら、値上がりが見込める家をもう1軒買って損を帳消しにする方法もある」と、ファイナンシャルプランナー（FP）の藤川太さんは指摘する。 株式運用と同じ発想で、含み損を抱えたまま放置せず、「損切り」をするという考え方だ...
[401k] 確定拠出年金の途中経過(25年6月) 10 Jul 2013 | 02:43 pm
恒例の3ヶ月に一度の、個人型確定拠出年金（401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。 期待リターンが高い、外国株式、日本株式を多めに入れていますので、今のところ順調そうな感じです。 とは言っても20年も先の話ですので、節税を活用しつつ気長にまずは拠出頑張ります。 ※個人型でお得な運営機関は、琉球銀行・岩手銀行の401kプランになります。 ただ、これでコスト削減をしますでも書いてますが、...
"金のエンゼル"緩和が来ているのでしょうか 9 Jul 2013 | 06:32 pm
世間はアベノミクスでにぎわっていますが、もしかするとお菓子業界でも大胆な金融緩和が行われているのでしょうか。 なんと、キョロちゃんでおなじみのチョコボールで、 金のエンゼルをあてちゃいました！ そんな訳で我が家は、エンゼル缶のおかげでキョロちゃんバブルになりそうでした。 おかげでお菓子控えめ政策が発動しかけました･･･。 しかし急に暑い日々が続いたので、今はチューペット需要が過熱しておりま...
